No te la juegues… Lo primero es el cliente. Ante la duda... se prudente.

No es la primera vez que nos vemos obligados a advertir a los profesionales de la necesidad de cumplir con la normativa y, en esta ocasión, de la obligación contenida en la normativa MIFID respecto de preservar el interés de los clientes y de adecuar los productos a la idoneidad del perfil inversor.

Ya hace algo más de un año que entró en vigor la Directiva MIFID II sobre servicios de inversión y cualificación del personal que presta dichos servicios, en la que básicamente se establece la obligación del personal de actuar en el mejor interés de sus clientes y prohíbe las instrucciones o acciones que desde las Entidades entren en conflicto con este interés supremo.

PLAN DE FORMACION 2019. 

VACACIONES 2018 Y EXAMEN MIFID II ABRIL.

El pasado Lunes fue presentado el Plan de Formación para 2019 por parte de la Dirección a los Sindicatos, donde se confirmó el cambio de las fechas de examen para la certificación en Experto en Asesoramiento Financiero (más conocida como MIFID II) previsto para el próximo Marzo/Abril.

ACB Bankia además de reclamar una extensión de las compensaciones acordadas en días de permiso y puntos PDP para las convocatorias previstas para 2019 de la citada formación para la capacitación, solicitó la consideración de la Dirección para aquellos profesionales que han guardado vacaciones de 2018 para el repaso y preparación del Examen.

No te la juegues. Ante la duda… consulta, está en tu mano.

 El pasado 15/01/2019 terminó el plazo transitorio, establecido en la normativa RGPD de 25 de Mayo de 2018 sobre Protección de Datos, para recabar el consentimiento de los Clientes, por lo que a partir de esa fecha el consentimiento del cliente ha de ser expreso.

Esto significa que los consentimientos no prestados se entienden no dados y por tanto a dichos clientes no se les puede contactar con fines comerciales. El incumplimiento lleva aparejada la correspondiente sanción.

Estos consentimientos se reflejan en la ficha de cliente mediante tics verdes o rojos según se presten o no, y se vuelca en la ficha comercial del cliente mediante un icono en forma de teléfono con un aspa en un círculo rojo que se despliega y se ve a qué no accede el cliente: llamadas, correos electrónicos, etc... de tal forma que cuando no se prestan todos los consentimientos el icono aparece.